環境、社會及管治 (ESG) 投資漸成主流，越來越多的投資者及機構將 ESG 因素納入他們的財務分析及股票選擇。
CFA Institute 近期的一項全球研究顯示，76% 的機構投資者及 69% 的散戶投資者對 ESG 投資感興趣。
Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing 在 2019 年的一項調查顯示，整體投資者對可持續投資的興趣從 2015 年的 71% 躍升至 2019 年的 85%。此趨勢在千禧世代的投資者中更為明顯。上述研究亦顯示，千禧世代中有 95% 投資者對可持續投資感興趣。
ESG 投資是甚麼？
簡單而言，ESG 投資策略就是指示將資金投資在符合環境、社會及管治方面嚴格標準的公司。
公司由第三方獨立研究小組按 ESG 評級表內容進行評級。其中一個最大的 ESG 評級獨立供應商是 MSCI。MSCI ESG Research 從多個來源收集數據，包括政府數據庫、公司披露以及超過 3,400 個媒體資料，有系統地監控及審查公司。
MSCI 其後將根據公司面臨的 ESG 風險以及其處理相關風險的能力 (與同業相比)，對該公司進行「AAA 級至 CCC 級」的評級。
一個鼓勵投資者投資 ESG 的主要因素是財務業績。標普全球及 ISS Governance 的研究顯示 ESG 因素與長期投資表現之間存在正向關係。此外，在過去五年，頂級 ESG 公司的表現一直比標準普爾 500 指數的平均水平為佳。
投資 ESG 輕而易舉
Syfe 的 ESG 及清潔能源組合讓你輕鬆投資 ESG 領域。這個投資組合集合了 8 隻全球交易所買賣基金 (ETF)，是一個投資潛力高且 MSCI ESG 平均評級達 AA 級 (領導者) 的現成投資組合。這代表該等交易所買賣基金 (ETF) 所投資的公司能夠有效地管理 ESG 問題，並且能抵禦因 ESG 事件造成的破壞。
該投資組合內近一半的交易所買賣基金 (ETF) 均擁有 ESG 三大支柱相當高的評級，持股範圍亦涵蓋美國、已發展市場及新興市場；另一半投資組合則包括與清潔能源及可持續的水資源密切相關的交易所買賣基金 (ETF)。總體而言，該投資組合讓投資者能夠投資於不同 ESG 主題重量級企業的同時，不會犧牲分元化投資或回報的部分。
我們對 ESG 及清潔能源投資組合中的部分交易所買賣基金 (ETF) 進行深入研究，並探索它們如何對世界產生正面影響。
廣泛的 ESG 基金
ESG 及清潔能源投資組合從精選超過 100 隻高質素交易所買賣基金 (ETF) 開始。為了保持低成本並讓投資者獲得最多的實際回報，我們會根據資產規模、費用比率及流動性仔細篩選合適的交易所買賣基金 (ETF)。
每個交易所買賣基金 (ETF) 都會追蹤一個基準指數，而該指數能篩選出參與具爭議的活動及業務的公司，例如煙草、具爭議的武器及槍械。此外，根據 Factset 的數據，這些交易所買賣基金 (ETF) 均屬最具流動性的 ESG 基金，並且還具有低費用比率 (約為 0.15 至 0.25)。
這些交易所買賣基金 (ETF) 的投資者會增加對 ESG 質素、可持續影響及性別平等的覆蓋，並減少受高碳足跡整體風險及活動的影響。根據 MSCI ESG 研究分析，這些交易所買賣基金 (ETF) 都至少與四個可持續發展目標一致。
ESG 行徑良好的大中型美股
為讓你能更容易理解這些交易所買賣基金 (ETF) 如何平衡類似風險與回報及其相關廣泛可持續發展性，我們會仔細研究其中一個覆蓋 ESG 良好行徑大中型美股的相關交易所買賣基金 (ETF)。該交易所買賣基金 (ETF) 的部分主要投資包括蘋果、Alphabet、微軟、亞馬遜及 Facebook 等知名企業。其中，微軟一直是 ESG 領導者，評級一直保持在 AAA級 (領導者)。這是因為其在私隱、數據安全及節能科技方面有傑出的表現。
此外，亦不要忽視分散風險這個優點，該交易所買賣基金 (ETF) 提供對資訊科技、醫療保健、非必需消費品、金融及通信服務等行業的廣泛覆蓋。
環球風能
風能是全世界發展最快的清潔能源之一，佔全球發電量的 6.2%，佔可再生能源發電量的 21.4%。因此，ESG 及清潔能源投資組合現已加入另一隻交易所買賣基金 (ETF) 的配置，為投資者提供投資於擴展迅速的風能行業的機會。
風能在美國總統拜登的美國清潔能源計劃上亦佔有相當重要的地位。最新的綜合法案為能源效率及可再生能源辦公室 (Office of Energy Efficiency & Renewable Energy) 提供了破紀錄的 32 億美元資金，增加了 3.38 億美元。
拜登政府計劃將數英里的海岸線轉變為海上風力發電場，並到 2030 年可產生 30 GW 的風能。能源公司亦看準潛力。今年初，新澤西及紐約海岸的六份租約達 43 億美元，是美國有史以來盈利最高的風能租約。
相關交易所買賣基金 (ETF) 能讓投資者透過越來越多公司轉向發展風能而獲取這部分的利益。主要投資包括龍源電力集團、Orsted、Vestas Wind Systems 及 Northland Power。
環球清潔能源
此投資組合涵蓋全球 30 家最大清潔能源公司，並旨在追蹤標普全球清潔能源淨 TR 指數表現的交易所買賣基金 (ETF)。它的 MSCI ESG 評級為 A。
主要投資包括 Vestas Wind Systems、Enphase Energy 及 Ørsted。其中， Ørsted更是值得留意，它是一家歐洲能源公司，超過 75% 的收入來自海上風力發電，並計劃在 2025 年達至近 100% 以清潔能源發電。
太陽能
這是個純太陽能的交易所買賣基金 (ETF)，持有 55 隻太陽能公司股票。它是另外一隻非常受歡迎的清潔能源交易所買賣基金 (ETF)，被 MSCI ESG 評為 A 級 (領導者)。主要投資包括：Enphase Energy、SolarEdge、First Solar、信義光能及 Sunrun。
在 2021 年第一季度，太陽能佔美國新增發電量的 58%，數字更有望進一步增長。美國政府近期為屋頂太陽能發電裝置發出即時許可。此舉或有助業主更快使用屋頂太陽能發電以降低成本。
水資源
最大的水資源交易所買賣基金 (ETF) 擁有 17 億美元的資產，並投資於為家庭、企業及工業節約及淨化水資源的公司。
投資水資源的理由相當簡單。CFRA Research 的分析師 Christopher Muir 指出，水的用途涵蓋每個角落，由日常飲用至發電，是人類必需品。此外，由於水資源短缺的威脅日益加劇，投資水資源交易所買賣基金 (ETF) 有助投資者從不斷上漲的市場中獲益。
主要投資包括：Danaher、Waters Corp、Roper Technologies、American Water Works 及 Ecolab。
鋰及電池科技
其中相關交易所買賣基金 (ETF) 投資於參與全鋰周期的公司，從開採及提煉金屬，以至電池生產。
根據 Allianz Global Corporate & Specialty 專家的觀察，電動汽車因有助減少溫室氣體排放而受到重視。隨著全球電動汽車 (EV) 的興起，鋰的需求預計因電池需使用鋰而相應增加。LIT 有助推動清潔科技的同時，亦把握這個增長機會。
此交易所買賣基金 (ETF) 涵蓋眾多地區，引領中國、美國、韓國、澳洲及日本等國家的電動汽車革命。LIT 的主要投資包括：寧德時代新能源科技股份有限公司 (CATL)，該公司是中國最大的電池製造商及特斯拉的供應商。據 Yahoo Finance 報導，寧德時代將持續擴張，計劃在中國各地投資總計 60 億美元的鋰離子電池生產項目。
其他主要投資包括高增長公司，如 Albemarle Corp、雲南恩捷新材料股份有限公司、惠州億緯鋰能股份有限公司及比亞迪股份有限公司。
輕鬆將 ESG 納入你的投資組合之中
Syfe 的 ESG 及清潔能源組合讓投資者能夠在追求財務目標的同時，嘗試達成可持續的效果。除了 ESG 篩選外，我們還改善了該投資組合，讓投資者能透過選擇追蹤誤差最低、管理資產規模相當且成本效益高的交易所買賣基金 (ETF)，獲得更佳的風險調整後回報。我們亦針對波動性改善了我們的比重配置策略，以減少投資組合的最大跌幅。
綜合上述因素，此投資組合非常適合 ESG 新手投資者，或希望為現有投資組合增補「衛星」組件的投資者。
此投資組合與 Syfe 的其他投資組合一樣，不設最低金額、無鎖定年期及無經紀佣金。此外，我們會為你免費再投資股息及自動調倉，全面管理你的投資組合，費用低至每年 0.35%。
