顛覆性科技正在為現今所有行業的進程帶來改革。從機器人技術到金融科技，從區塊鏈到雲端運算，突破性創新正在改變我們的生活、工作、娛樂，甚至是互動方式。
為何投資於顛覆性科技？
顛覆性科技可能需要多年時間才能被消費者或企業採用，因此投資於顛覆性科技存在重大風險。然而，科技發展疾如雷電，投資者若忽視未來領先企業，便可能會在這瞬息萬變的世界中落後人前。如下圖所示，今日的企業領袖可能在下個十年便會過時。
投資於顛覆性科技因此亦可以作為一種「保障未來」的投資組合，並增加對具有長期增長潛力的公司的覆蓋。
如何投資於科技及創新
投資者可以透過主題式交易所買賣基金 (ETF) 或互惠基金參與這大趨勢。此外，他們亦可以投資於 Syfe 的顛覆性科技組合，該投資組合直接持有 Tesla、Nvidia、Crowdstrike、Shopify 及 Coinbase 等超過 100 隻高增長股票。
下表顯示該投資組合中六個關鍵主題以及最能代表每個主題的主要投資。
我們直接購買構成交易所買賣基金 (ETF) 或互惠基金的相關股票，這種方法可助投資者節省基金費用。例如，如果你想投資於金融科技，你可以投資於一隻環球的 ETF，費用為約 0.68%。相比起風險類似的互惠基金 (管理費為約 1.81%)，ETF 具有很大的吸引力。
整體而言，如果你選擇透過 ETF 投資我們顛覆性科技投資組合中的關鍵主題，ETF 總費用比率將約增加 0.7%。如果你選擇直接投資個別股份，則除 Syfe 標準年度管理費外，毋需繳交任何 ETF 費用比率。我們的管理費涵蓋管理你的整個投資組合，包括經紀成本、股息再投資及投資組合調倉。
我們會仔細研究每個趨勢以及直接與趨勢相關的創新股票。
區塊鏈及加密貨幣
區塊鏈是全世界最受歡迎的加密貨幣比特幣背後所使用的科技。除了比特幣，區塊鏈在數據安全、電子商務、金融科技等領域均有更為廣泛的應用。
Syfe 的顛覆性科技投資組合直接投資於最能代表快速增長的區塊鏈行業的股票。主要投資包括 Coinbase、Silvergate Capital 及 MicroStrategy。
Coinbase
Coinbase 是全世界最受歡迎的加密貨幣交易所之一。用戶可以在 Coinbase 上購買、出售及儲存他們的數碼資產。該交易所還允許開發人員透過 Coinbase Cloud 使用區塊鏈構建加密資產。
Silvergate Capital
Silvergate Capital 是次世代加密貨幣銀行。該公司負責營運一個名為 Silvergate Exchange Network (SEN) 的實時支付系統，令機構投資者及大型加密貨幣交易所之間的加密貨幣交易更為方便。在 2022 年的首三個月，Silvergate 為 SEN 吸納了 122 名新客戶，反映人們對該平台有濃厚興趣。
Microstrategy
Microstrategy 是一家企業軟件公司，並已花費約 40 億美元購買比特幣。該公司自 2020 年以來一直穩定地在其資產負債表中增持比特幣，目前擁有近 130,000 個比特幣。因此，Microstrategy 成為許多投資者間接投資比特幣的代理。
機器人技術及人工智能
機器人技術及人工智能 (AI) 已成為我們的日常生活中重要的一環。從工業領域的機器人自動化到人工智能輔助手術，這些技術已經改變了許多行業。
你可以透過 Syfe 的顛覆性科技投資組合，投資於領先的機器人技術及人工智能公司，例如 Nvidia、Intuitive Surgical 及 Upstart。上述公司代表該投資組合中的部分主要投資。
Nvidia
Nvidia 是一家半導體公司，近年將重點轉至人工智能及機器人技術。該公司的人工智能軟件已獲亞馬遜、微軟及 Snap 等公司採用。Nvidia 的機器人解決方案涵蓋零售、食品雜貨速遞、醫療保健等應用。
Intuitive Surgical
Intuitive Surgical 是機器人手術技術的全球領先企業。該公司在全球手術機器人市場佔約八成的市場份額。由 2010 到 2020 年，在美國使用該公司的手術機器人系統進行的普通手術數量從 10,000 例增加到超過 434,000 例。此情況明確顯示，隨著越來越多的患者希望進行侵入性較低的手術，機器人手術將漸漸成為主流。
Upstart
Upstart 是一家顛覆傳統借貸行業的人工智能公司。該公司使用人工智能幫助銀行更有效地發放貸款。每當有人申請貸款，Upstart 的演算法將會即時分析超過 1,500 個與申請人情況相關的數據點，以全面分析申請人的信用可靠程度。該公司的內部研究顯示，與傳統的信貸模型相比，他們的平台可以降低違約率 75%，同時貸款批核率保持不變。
金融科技
科技從根本上改變了金融機構與客戶互動及進行交易的能力。根據世界經濟論壇 (WEF) 及德勤的一項聯合研究，金融科技已經界定了幾乎所有金融服務分支行業的創新方向、形式及步伐。
Syfe 顛覆性科技投資組合中的主要投資包括 Square、Shopify 及 Twilio 等領先的金融科技公司。
Square
Square 是一家數碼支付公司，同時為消費者 (買家) 及商家 (賣家) 提供產品。對於商家而言，該公司生產連接手機的信用卡讀卡器，並為商家提供貸款。對於消費者而言，Square 的 Cash App 是提供點對點的匯款服務。消費者亦可以使用 Cash App 進行股票交易。
Shopify
Shopify 是一家電子商務軟件公司。該公司向商家收取訂閱費，讓商家可以輕鬆創建網站並開始在網上銷售他們的產品。Shopify 為了對商家提供更多支援，還提供運輸、數碼支付及訂單履行服務。因此，該公司與亞馬遜及 eBay 等網上購物平台不同，且巿場空間較大。
Twilio
Twilio 是一家雲端通信公司，提供產品讓應用程式開發人員能夠將語音、文字短訊、影片及雙重認證嵌入其產品中。該公司多間金融科技及金融機構的無縫入職及登入體驗。
次世代網絡
雲端運算、大數據、物聯網及社交商務是現今世界上最創新的互聯網公司帶頭推動的部分革命性科技。
顛覆性科技投資組合直接投資於此類股票。主要投資包括 Tesla、京東及阿里巴巴。
Tesla
Tesla 雖然以電動汽車公司而廣為人知，但同時亦是一家大數據公司。所有 Tesla 汽車都將數據直接傳送至雲端，Tesla 不僅使用這些數據改進其系統，還用於推進自動駕駛科技。Tesla 汽車從道路上收集而來的傳感器數據目前正用於訓練其自動駕駛系統。Tesla 收集數以億計的數據之時，其競爭對手只收集了數百萬英里的數據。
京東及阿里巴巴
透過社交媒體進行網購的社交商務在中國是一個龐大的行業。根據 ARK Research 的數據，社交商務的商品交易總額預計將在未來五年內以 41% 的年複合增長率增長至 3.7 萬億美元。中國最大的兩家電子商務公司京東及阿里巴巴亦越來越關注此趨勢。阿里巴巴的淘寶直播在 2020 年創下超過 4,000 億人民幣 (610 億美元) 的商品交易總額。京東旗下的社交電商平台京喜則定位於較低線的城市，競爭對手為拼多多。
雲端運算及網絡安全
WEF 估計將有八成會改變我們生活及工作方式的科技以雲端為基礎，雲端運算的價值將會在 2025 年前增長至 6,230 億美元。
同時，隨著網絡威脅的增加，網絡安全亦是顛覆性科技能否延續的重要組成部分，也是最長久的顛覆性增長主題之一。
Syfe 的顛覆性科技投資組合投資於上述技術的領先公司，例如 Crowdstrike、Akamai Technologies 及 Zscaler。
Crowdstrike
Crowdstike 是一家以雲端為基礎的網絡安全公司。其 Falcon 平台使用機器學習、人工智能及行為分析以偵測並預防出現網絡問題。Falcon 為雲端式解決方案，通常比在辦公室內的網絡安全產品更具成本效益。此外，Falcon 的機器學習能力代表它可以隨著歲月的增長提升其識別及回應潛在攻擊的速度。在不到五年的時間裡，CrowdStrike 的訂戶數目從 450 戶大增至超過 16,000 戶。此外，98% 的訂戶續訂，顯示 Crowdstrike 的產品相當穩定實用。
Akamai Technologies
Akamai 是一家集中於雲端的網路服務公司。該公司是全球最大的 CDN (內容交付網絡) 服務供應商，近期涉足網絡安全領域。CDN 服務讓交易及下載更快及更可靠，令網絡體驗有所提升。
Zscaler
Zscaler 是一家以雲端為基礎的網絡安全公司，負責監控組織內部及網上流量。該公司因此與 Crowdstrike 有所不同，後者負責保護電腦及移動裝置等終端設備。Zscaler 的客戶數目在短短四年內增加了一倍，達至 5,600 名。此外，它亦不斷吸納大額客戶。根據其最新的收益報告，Zscaler 擁有 251 名每年經常性收入超過 100 萬美元的客戶，比一年前增加 85%。
電玩及電子競技
根據 Statista 的數據，估計全球遊戲市場將於 2025 年前年度價值達 2,690 億美元。Syfe 的顛覆性科技投資組合透過投資網易、Sea 及 Roblox 等公司，捕捉電玩及電子競技行業的增長。
網易
網易是中國第二大網絡遊戲公司，僅次於騰訊。該公司為電腦及移動裝置開發網上遊戲，並與動視暴雪合作營運其熱門遊戲 (例如《魔獸世界》) 的中文版。
Sea
Sea 是一家電子商務及電玩公司。其電玩部門 Garena 是 Sea 多項業務中的核心利潤引擎。由於 Garena 與騰訊、網易等合作，因而擁有許多人氣第三方遊戲的獨家發布許可，例如《英雄聯盟》及《使命召喚》。此外，Garena 亦發布自己的遊戲《Free Fire – 我要活下去》，這是全世界最受歡迎的大逃殺遊戲之一。
Roblox
Roblox 是一家社交遊戲公司。其創新的遊戲平台讓用戶無需任何編碼知識即可自行開發及分享自創的遊戲，並且從中獲利。2021 年最受歡迎的遊戲之一是《Brookhaven》，這是一款讓人們探索及生活在虛擬城市中的遊戲。因此，Roblox 亦被認為是元宇宙中的一員。
